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Interactive Brokers (IBKR) est un courtier en ligne de stature mondiale, reconnu par les investisseurs individuels et les institutions financières.
Fondé aux États-Unis, IBKR s’est imposé comme une référence grâce à son vaste accès aux marchés et produits financiers, ainsi qu’à ses tarifs compétitifs.
Si vous cherchez un courtier complet, Interactive Brokers est une option de premier plan. Vous pourrez y négocier actions, ETF, options, futures et plus encore, avec des frais parmi les plus bas du marché. Ses plateformes, bien que nécessitant une prise en main, offrent des outils puissants pour vos investissements.
Cet article propose une analyse actualisée des services d’Interactive Brokers, spécialement pour les investisseurs français.
Nous examinerons les points clés : frais, plateformes, régulation (supervision par la Central Bank of Ireland via Interactive Brokers Ireland Limited) et avantages pour les traders et investisseurs en France. Découvrez pourquoi Interactive Brokers est un leader du courtage en ligne.
Pourquoi choisir Interactive Brokers pour investir en France ?
- Interactive Brokers est un excellent choix pour investir dans des actions et des ETFs, avec des frais attractifs et une plateforme complète.
- Interactive Brokers propose une plateforme simple et intuitive, idéale pour les débutants souhaitant trader des actions et des ETFs.
Interactive Brokers offre une interface robuste et sécurisée. Le processus d’ouverture de compte est entièrement numérique, garantissant une procédure fiable, même s’il peut paraître plus rigoureux que chez certains concurrents.
En Europe, IBKR opère via Interactive Brokers Ireland Limited, régulée par la Central Bank of Ireland (CBI). Bien qu’enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour proposer ses services en France, la supervision principale repose sur la CBI, assurant ainsi une transparence et une conformité aux normes européennes.
Pour les investisseurs français, les actifs financiers (actions, ETFs, etc.) sont protégés jusqu’à 70 000 € via le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), tandis que les dépôts en espèces bénéficient d’une garantie allant jusqu’à 100 000 € grâce au système européen de garantie des dépôts.
Interactive Brokers offre un accès à plus de 150 marchés répartis dans 33 pays et propose une gamme diversifiée d’actifs actions, ETFs, obligations, options, contrats à terme, devises et fonds permettant aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles et d’adapter leur stratégie selon leur profil.
✅ Points forts :
- Accès à plus de 150 marchés dans le monde entier.
- Régulation assurée par la Central Bank of Ireland et enregistrement auprès de l’AMF pour le marché français.
- Protection des actifs et des dépôts conforme aux normes européennes.
❌ Points faibles :
- Processus d’ouverture de compte long et parfois complexe.
| Courtier : Interactive Brokers | Accéder à Interactive Brokers |
| Idéal pour : Trading Actions, ETFs, Options et Futures | Avertissement : Le trading comporte des risques. Plus de 80 % des investisseurs subissent des pertes sur le trading de CFD en raison de l’effet de levier. Avant de vous engager, assurez-vous de bien comprendre les produits et de pouvoir supporter les pertes éventuelles. |
| Recommandé pour : Traders avancés, Day Traders, Investisseurs institutionnels | Note globale : 4.9/5 |
| Dépôt minimum | 0 € |
| Frais sur actions | Faibles |
| Frais sur options | Faibles |
| Frais d’inactivité | Aucun |
| Ouverture de compte | 1 à 3 jours |
| Compte islamique | Oui |
Comparaison des meilleurs courtiers en France avec Interactive Brokers
| Type de frais | Interactive Brokers | eToro | Saxo Banque | Trade Republic |
| Intérêts USD (pour un solde de 10 000 $) | 6,08 % à 7,08 % | 6,5 % | 9,0 % | N/A |
| Frais d’inactivité | 0 € | 10 €/mois | 0 € | 0 € |
| Dépôt minimum | 0 € | 50 € | 0 € | 0 € |
| Options sur indices (10 contrats) | 6,50 € | Non applicable | Non applicable | Non applicable |
| Taux de marge USD | 6,08 % à 7,08 % | 6,5 % | 9,0 % | Non applicable |
| Frais sur actions US | 0,005 $/action (min. 1 $) | 0 € | 0,02 $/action (min. 10 $) | 1 € |
Commissions et frais Interactive Brokers pour la France
(Note des frais : 4,9/5)
Interactive Brokers est réputé pour ses frais de trading et de marge parmi les plus compétitifs pour les investisseurs français, notamment avec le plan IBKR Pro. Les clients disposant de soldes importants (l’équivalent de 100 000 € ou plus) peuvent bénéficier d’intérêts sur leurs liquidités. Par exemple, le taux d’intérêt pour les dépôts en USD peut atteindre jusqu’à 4,83 % pour les clients IBKR Pro. Il est important de noter que ces taux sont sujets à variation.
Les commissions sur les actions européennes débutent à partir de 0,05 % de la valeur de la transaction, avec un minimum de 1,25 €. Cette structure tarifaire est particulièrement avantageuse pour les transactions de taille modérée à importante.
Il est vrai que certains coûts, comme les spreads sur les CFD indices, peuvent être légèrement plus élevés que ceux proposés par certains concurrents. De plus, une commission de 0,005 % de la valeur des transactions s’applique également. Il est donc conseillé de consulter la grille tarifaire détaillée d’IBKR pour comprendre l’ensemble des coûts potentiels en fonction des instruments et des volumes tradés.
✅ Points forts :
- Frais de trading généralement faibles sur actions et ETFs.
- Taux de marge compétitifs.
- Absence de frais d’inactivité.
- Absence de frais de retrait.
- Potentiel d’intérêts attractifs sur les liquidités en USD pour les comptes IBKR Pro.
❌ Points faibles :
- Spreads sur les CFD indices potentiellement un peu plus élevés que la moyenne
Frais réduits pour les actions et ETFs
Interactive Brokers propose des frais très compétitifs pour le trading d’actions et d’ETFs, se situant parmi les plus bas du marché. La structure tarifaire pour les actions et ETFs américains est la suivante : 0,005 $ par action, avec un minimum de 1 $ et un maximum de 1 % de la valeur totale de la transaction.
Pour les actions et ETFs européens, les frais débutent à 0,05 % du montant de la transaction, avec un minimum de 1,25 €. Ces tarifs avantageux font d’IBKR une option particulièrement intéressante pour les investisseurs qui réalisent des transactions régulières sur ces marchés.
| Courtier | Frais sur actions allemandes | Frais sur actions britanniques | Frais sur actions américaines |
| Interactive Brokers | 0,05% (min. 3,00 €) | 0,05% (min. 3,00 £) | 0,005 $/action (min. 1,00 $) |
| eToro | 0 € | 0 € | 0 € |
| Saxo Banque | 0,10% (min. 9,00 €) | 0,10% (min. 8,00 £) | 0,02 $/action (min. 10,00 $) |
| Trade Republic | 1,00 € | 1,00 € | 1,00 € |
Taux de marge compétitifs
Les taux de marge en USD proposés par Interactive Brokers sont généralement considérés comme étant parmi les plus bas du secteur. Ils sont structurés par paliers en fonction du montant emprunté. Les taux indicatifs pour les soldes en USD débutent à environ 6,33 % pour les clients IBKR Pro et à environ 7,33 % pour les clients IBKR Lite.
| Courtier | Taux de marge EUR | Taux de marge GBP | Taux de marge USD |
| Interactive Brokers | 5,5 % | 6,7 % | 6,3 % |
| eToro | – | – | 6,5 % |
| Saxo Banque | – | – | 6,9 |
| Trade Republic | Non applicable | Non applicable | Non applicable |
Frais compétitifs pour les options
Interactive Brokers propose des frais compétitifs pour les options sur indices boursiers, qui se situent souvent en dessous de la moyenne du marché. Pour les transactions de moins de 10 000 contrats par mois, les frais pour les options sur indices américains sont de 0,65 $ par contrat, avec un minimum de 1 $ par ordre.
Les frais pour les options sur indices britanniques et allemands peuvent varier légèrement. Par exemple, pour l’ICE Futures Europe (indices britanniques), les frais peuvent être d’environ 0,85 £ par contrat. Pour Eurex (indices allemands), les frais peuvent avoisiner 1,70 € par contrat.
| Courtier | Options sur Indices Allemands | Options sur Indices Britanniques | Options sur Indices Américains |
| Interactive Brokers | 1,70 € (environ) | 0,85 £ (environ) | 0,65 $ (USD) |
| Saxo Banque | 8,1 € | 37,5 € | 20,0 € |
| eToro | Non applicable | Non applicable | Non applicable |
Pas de frais d’inactivité ou de retrait
Les retraits supplémentaires effectués au cours du même mois entraînent généralement des frais. Par exemple, pour un retrait supplémentaire en euros, les frais sont d’environ 9 €. Les frais peuvent varier en fonction de la devise et de la méthode de retrait.
| Courtier | Frais de dépôt | Frais de retrait | Frais de compte | Frais de conversion | Frais de garde | Frais d’inactivité |
| Interactive Brokers | 0 € | 0 € (1er gratuit, 10 $ pour les suivants) | Non | 0,02 % | Non | Non |
| Saxo Banque | 0 € | 0 € | Non | 0,25 % | Oui | Non |
| Trade Republic | 0 € | 0 € | Non | Non | Non | Non |
| eToro | 0 € | 5 $ | Non | Variable selon l’instrument | Non | 10 $ par mois après 12 mois d’inactivité |
Autres commissions et frais
Interactive Brokers propose une tarification avantageuse pour une large gamme d’instruments. Pour les fonds communs de placement, la commission est de 14,95 $ ou 3 % (le montant le plus bas étant retenu). Plus de 18 000 fonds sont accessibles sans frais de transaction.
Les contrats à terme sur indices américains bénéficient de frais très bas, à 0,25 $ par contrat. Pour le trading de cryptomonnaies (principalement via ETN et futures), les frais se situent entre 0,12 % et 0,18 % de la valeur de la transaction, avec un minimum de 1,75 $ par ordre et un plafond de 1 % de la valeur totale de la transaction.
De plus, les obligations d’État américaines sont soumises à une commission de 0,002 % de la valeur de la transaction pour les premiers 1 000 000 $ de valeur nominale, avec un minimum de 5 $. Les CFD sur actions sont facturés à 0,005 $ par action, avec un minimum de 1 $ pour des volumes mensuels inférieurs à 300 000 actions.
Cette politique tarifaire claire et compétitive positionne Interactive Brokers comme un choix pertinent pour de nombreux traders et investisseurs.
| Broker | Apple CFD | FX Commission per Lot Value | US Micro E-Mini Stock Index Futures | Mutual Fund | S&P 500 CFD Spread | US Treasury Bond | Spot Crypto Fee | GBPUSD Spread | EURUSD Spread |
| Interactive Brokers | 1,10 € | 2,00 € | 2,50 € | 15,00 € | 0,4 | 5,00 € | 1,75 € | 0,4 | 0,2 |
| Saxo Banque | 4,10 € | – | 30,00 € | 0,00 € | 0,5 | 21,60 € | – | 1,0 | 0,9 |
| eToro | – | – | – | – | 0,7 | – | 1 % | 1,0 | 1,0 |
| Trade Republic | – | – | – | – | – | – | Non applicable | Non applicable | Non applicable |
Sécurité d’Interactive Brokers : Régulation et Protection des Investisseurs en France
Interactive Brokers est une société cotée en bourse, ce qui témoigne d’une certaine transparence financière. En Europe, Interactive Brokers opère via Interactive Brokers Ireland Limited, qui est régulée par la Central Bank of Ireland (CBI). Cette régulation permet à IBKR de proposer légalement ses services en France et dans d’autres pays européens.
Bien qu’Interactive Brokers soit enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour exercer en France, la supervision principale de ses activités en Europe est assurée par la CBI.
Pour les clients européens, la protection des fonds varie en fonction du type d’actifs. Les dépôts en espèces sont couverts par le mécanisme de garantie des dépôts de l’Union européenne, offrant une protection allant jusqu’à 100 000 €.
Les titres financiers (actions, ETF, etc.) sont protégés jusqu’à 70 000 € par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) en France. Interactive Brokers assure également la ségrégation des fonds des clients dans des comptes distincts, renforçant ainsi la sécurité des actifs.
✅ Points forts :
- Société cotée au NASDAQ, gage de transparence financière.
- Régulée par des institutions de premier plan, notamment la FCA (Royaume-Uni) et la CBI (Irlande).
- Protection des dépôts en espèces jusqu’à 100 000 € pour les clients européens.
- Protection des titres financiers jusqu’à 70 000 € via le FGDR en France.
- Protection contre le solde négatif pour les investisseurs particuliers en Europe.
❌ Points faibles :
- La protection contre le solde négatif ne s’applique pas à certains produits complexes ou aux investisseurs institutionnels.
Interactive Brokers est-il réglementé ?
Oui, IBKR est réglementé par des autorités de premier plan : en Europe par la Central Bank of Ireland (et enregistré auprès de l’AMF), au Royaume-Uni par la FCA, et aux États-Unis par la SEC et la CFTC.
Interactive Brokers est-il sûr ?
Absolument, la société est cotée en bourse, auditée par un Big Four, et offre une authentification à deux facteurs. En Europe, la sécurité des fonds est assurée grâce à la séparation des comptes clients et au mécanisme de garantie des dépôts.
Protection des investisseurs pour Interactive Brokers
| Pays de l’entité opérationnelle | Montant de la protection | Régulateur | Entité légale |
| Union Européenne (France incluse) | 70 000 € (actifs financiers) / 100 000 € (espèces) | Central Bank of Ireland (CBI) | Interactive Brokers Ireland Ltd |
Interactive Brokers assure la protection des investisseurs en conformité avec les réglementations de chaque région. En Europe, les clients français bénéficient de la protection du Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) jusqu’à 70 000 € pour les titres financiers (actions, ETF, etc.) et du système de garantie des dépôts européen jusqu’à 100 000 € pour les espèces.
Aux États-Unis, les clients sont couverts par la SIPC jusqu’à 500 000 $ (dont 250 000 $ en espèces), avec une assurance supplémentaire via Lloyd’s of London.
Il est important de noter que la protection SIPC et l’assurance additionnelle ne s’appliquent qu’aux clients d’Interactive Brokers LLC aux États-Unis, tandis que les clients européens bénéficient des garanties européennes mentionnées.
Historique d’Interactive Brokers
Interactive Brokers est l’un des courtiers en ligne les plus reconnus et respectés au niveau mondial. Fondée en 1977 aux États-Unis, la société s’est imposée comme un acteur majeur dans l’industrie du courtage, en offrant des services fiables et innovants. Son siège social est situé à One Pickwick Plaza, Greenwich, Connecticut, USA.
Interactive Brokers est une société cotée en bourse sur le NASDAQ, ce qui garantit un haut niveau de transparence. Elle publie régulièrement ses états financiers et fait l’objet d’audits par des cabinets comptables de premier plan. Cela renforce la confiance des investisseurs et des clients, qu’ils soient particuliers ou institutionnels.
Bien qu’Interactive Brokers ait été sanctionné par le passé pour des violations liées à la conformité (comme une amende de 35 millions de dollars en 2023 pour des manquements en matière de communication et de supervision), la société a mis en place des mesures correctives rigoureuses. Ces efforts visent à renforcer ses systèmes internes et à maintenir son engagement envers la transparence et l’éthique.
Dépôts et Retraits chez Interactive Brokers
Interactive Brokers ne fixe aucune exigence de dépôt minimum, ce qui rend sa plateforme accessible aux traders de tous niveaux. IBKR prend en charge un large éventail de devises de base (plus de 27), permettant aux utilisateurs d’éviter les frais de conversion lorsqu’ils négocient dans leur devise locale.
Les dépôts sont gratuits, mais doivent obligatoirement être effectués par virement bancaire. Concernant les retraits, le premier retrait par mois calendaire est gratuit. Les retraits supplémentaires effectués au cours du même mois sont soumis à des frais qui varient en fonction de la devise. Par exemple, un retrait supplémentaire en euros coûte généralement environ 9 €.
✅ Points forts :
- Accès à plus de 27 devises de base.
- Pas de frais sur les dépôts.
- Aucun dépôt minimum requis.
- Un retrait gratuit par mois.
❌ Points faibles :
- Les dépôts par carte bancaire ou portefeuille électronique ne sont pas disponibles
Devises de base des comptes
| Code devise | Code devise | Code devise | Code devise |
| AED | AUD | BGN | CAD |
| CHF | CNH | CZK | DKK |
| EUR | GBP | HKD | HUF |
| IDR | ILS | JPY | MXN |
| MYR | NOK | NZD | PLN |
| RON | SAR | SEK | SGD |
| TRY | USD | ZAR |
Frais de dépôt et options
Interactive Brokers ne facture aucun frais de dépôt.
| Méthode de dépôt | Carte de crédit/débit | Virement bancaire | Portefeuilles électroniques |
| Interactive Brokers | ❌ | ❌ | ✅ |
| Saxo Banque | ❌ | ✅ | ✅ |
| eToro | ✅ | ✅ | ✅ |
Frais de retrait et options
| Courtier | Frais de retrait | Portefeuilles électroniques | Carte de crédit/débit | Virement bancaire |
| Interactive Brokers | 0 € | ❌ | ❌ | ✅ |
| Saxo Banque | 0 € | ❌ | ❌ | ✅ |
| eToro | 5 $ | ✅ | ✅ | ✅ |
Ouverture de compte chez Interactive Brokers
Interactive Brokers propose un processus d’ouverture de compte entièrement numérique, conçu pour permettre aux nouveaux utilisateurs de commencer rapidement. L’absence de frais d’ouverture de compte et d’exigence de dépôt minimum élimine les barrières financières initiales.
Le processus est également accessible via une application mobile, offrant une flexibilité appréciable pour ceux qui préfèrent s’inscrire en déplacement.
Cependant, il est important de noter que l’expérience d’ouverture de compte peut être perçue comme longue et nécessitant une certaine attention aux détails, en particulier pour les personnes moins familières avec les procédures en ligne. Cette rigueur est toutefois un gage de sécurité pour tous les utilisateurs.
✅ Points forts :
- Processus d’inscription entièrement en ligne.
- Gratuité de l’ouverture de compte.
- Processus convivial sur mobile.
- Aucun dépôt minimum requis.
- Disponible dans la plupart des pays, y compris la France.
❌ Points faibles :
- Processus parfois long et complexe pour les nouveaux utilisateurs.
| Courtier | Temps d’ouverture de compte | Entièrement en ligne | Dépôt minimum faible | Ouverture sur mobile |
| Interactive Brokers | Variable (généralement 1-2 jours) | ✅ | ✅ | ✅ |
Quel est le dépôt minimum chez Interactive Brokers ?
Interactive Brokers n’impose aucun dépôt minimum pour ouvrir un compte. Vous pouvez créer un compte sans verser de fonds initialement. Cependant, pour commencer à trader, un dépôt sera nécessaire.
Types de comptes
Interactive Brokers propose plusieurs types de comptes adaptés aux investisseurs français :
Interactive Brokers propose plusieurs types de comptes conçus pour répondre aux besoins des investisseurs français :
- Comptes individuels : Idéaux pour les traders et investisseurs particuliers, ces comptes offrent un accès à une vaste gamme d’actifs, incluant les actions, options, contrats à terme, obligations et fonds.
- Comptes joints : Conçus pour deux personnes, ces comptes facilitent la gestion commune des investissements et le partage de la propriété.
- Comptes pour entreprises : Adaptés aux entités légales telles que les entreprises ou les associations souhaitant investir.
- Comptes pour fiducies : Permettent de gérer des actifs pour le compte d’un bénéficiaire, souvent dans le cadre d’une planification successorale.
- Comptes pour mineurs (UGMA/UTMA) : Utilisés pour transférer des actifs ou des dons à un enfant mineur, sous la gestion d’un tuteur légal.
De plus, les comptes Interactive Brokers offrent un effet de levier allant jusqu’à 1:2 pour les actions et jusqu’à 1:50 pour d’autres actifs, offrant ainsi des opportunités de trading élargies.
Comment ouvrir un compte ?
Interactive Brokers propose plusieurs types de comptes conçus pour répondre aux besoins des investisseurs français :
- Accédez au site et sélectionnez le type de compte : Rendez-vous sur le site d’Interactive Brokers et cliquez sur « Ouvrir un compte ». Choisissez le type de compte qui correspond à vos besoins (individuel, professionnel, etc.).
- Remplissez le formulaire et fournissez vos informations personnelles : Complétez l’application en renseignant vos données personnelles (nom, coordonnées, statut professionnel, expérience en investissement).
- Vérifiez votre identité et téléchargez les documents requis : Fournissez une pièce d’identité valide (passeport ou carte nationale d’identité) ainsi qu’un justificatif de domicile (facture d’électricité ou relevé bancaire) pour répondre aux exigences réglementaires.
- Définissez vos préférences de trading et acceptez les conditions générales : Sélectionnez votre devise de base (par exemple, l’euro), indiquez les actifs que vous souhaitez trader (actions, options, etc.) et activez éventuellement l’option de trading sur marge.
- Soumettez votre demande, déposez des fonds et commencez à trader : Après avoir soumis votre demande, le processus d’approbation prend généralement 1 à 2 jours ouvrables. Une fois votre compte approuvé, effectuez votre premier dépôt par virement bancaire pour démarrer vos opérations de trading.
Application Mobile et Trading avec Interactive Brokers
Interactive Brokers propose plusieurs applications mobiles pour répondre aux différents besoins de ses utilisateurs : IBKR GlobalTrader, IBKR Mobile et IMPACT. IBKR GlobalTrader est généralement recommandée pour les nouveaux utilisateurs et ceux qui recherchent une interface plus intuitive et simplifiée.
L’application IBKR GlobalTrader est une plateforme sécurisée et conviviale, conçue pour faciliter le trading en déplacement. Elle intègre une authentification à deux facteurs et offre la possibilité d’utiliser la connexion biométrique, assurant ainsi une sécurité optimale.
Son interface claire et son moteur de recherche performant permettent de naviguer facilement et de trouver rapidement les instruments financiers souhaités, même les moins courants.
De plus, l’application est disponible en plusieurs langues, dont le français, ce qui la rend particulièrement adaptée aux investisseurs en France.
✅ Points forts :
- Interface utilisateur conviviale et relativement facile à prendre en main.
- Outil de recherche performant et rapide pour trouver des actifs.
- Sécurité renforcée grâce à l’authentification à deux facteurs et à la connexion biométrique.
- Prise en charge des ordres Limit, Market et Stop.
- Support multilingue, incluant le français.
- Permet de configurer des alertes de prix pour suivre les mouvements du marché.
❌ Points faibles :
- Pas d’alertes ou notifications sur les prix.
| Fonctionnalité | Disponible |
| Interface conviviale | ✅ |
| Outil de recherche performant | ✅ |
| Authentification à deux facteurs | ✅ |
| Ordres Limit, Market et Stop pris en charge | ✅ |
| Support multilingue (dont le français) | ✅ |
Langues disponibles
Les applications d’Interactive Brokers prennent en charge un large éventail de langues, incluant le français, l’anglais, l’espagnol, l’allemand, l’italien, le russe, le chinois traditionnel et simplifié, le japonais, l’arabe, le néerlandais, le turc et l’hébreu. Cette diversité linguistique facilite l’accès à la plateforme pour une audience internationale.
Apparence et ergonomie
L’application IBKR GlobalTrader offre une interface utilisateur (UX/UI) généralement considérée comme intuitive, surtout comparée aux autres options mobiles d’IBKR et à la plateforme de bureau. Son design moderne et fluide assure une navigation rapide et agréable. L’application est réactive et régulièrement mise à jour, avec des options de personnalisation comme les modes clair et sombre.
Connexion et sécurité
La sécurité est une priorité pour l’application, qui propose une authentification à deux facteurs et une option de connexion biométrique, offrant une protection renforcée pour les comptes des utilisateurs.
Fonction de recherche
La fonction de recherche est efficace et permet de trouver rapidement des actifs par nom ou symbole. Elle offre des suggestions pertinentes et peut même identifier des ETFs via des termes généraux. L’application inclut des filtres et des listes prédéfinies (ex: ETFs de valeur). En sélectionnant un actif, une fenêtre détaillée affiche graphiques, données fondamentales, analyses et boutons d’action pour le trading.
Passation d’ordres
IBKR GlobalTrader prend en charge les principaux types d’ordres – Limit, Market et Stop – et permet de définir des limites de temps, telles que Day, Good-Till-Canceled ou Outside Regular Trading Hours. Une confirmation est affichée après chaque transaction, et une fonctionnalité de « swap » permet de remplacer une action dans le portefeuille par une autre en une seule opération.
Produits disponibles
L’application offre un accès à une large gamme d’actifs, incluant des actions, des fractions d’actions, des ETFs, des fonds, des options et des cryptomonnaies. Cependant, le trading de devises (forex), d’obligations, de contrats à terme et de CFDs n’est pas disponible via cette application.
Alertes et notifications
L’application mobile IBKR GlobalTrader permet de configurer des alertes de prix pour suivre l’évolution des marchés. Cette fonctionnalité peut être configurée pour vous avertir lorsque le prix d’un actif atteint un certain niveau.
Plateforme de trading web d’Interactive Brokers
La plateforme IBKR Desktop est une solution web récemment modernisée par Interactive Brokers, conçue pour être accessible aux traders de tous niveaux, des débutants aux plus expérimentés.
Elle intègre des fonctionnalités avancées telles que l’analyse multi-échelles des graphiques, des outils de filtrage d’actions performants, des capacités d’analyse d’options et une authentification sécurisée à deux facteurs.
Avec son interface moderne et réactive, IBKR Desktop offre une expérience simplifiée par rapport à l’interface plus complexe de l’ancienne Trader Workstation (TWS). Il est important de noter que certains outils professionnels très avancés, comme les fonctionnalités de trading algorithmique poussées, peuvent rester principalement disponibles sur la plateforme TWS pour les utilisateurs ayant des besoins spécifiques.
✅ Points forts :
- Interface moderne et intuitive, plus facile à utiliser que TWS pour de nombreux utilisateurs.
- Authentification sécurisée à deux facteurs pour protéger l’accès au compte.
- Disponible en plusieurs langues, dont le français.
- Outils avancés pour l’analyse graphique et le filtrage d’instruments financiers.
- Gestion complète du portefeuille et suivi des positions.
- Rapports détaillés permettant un suivi clair des frais et des transactions.
❌ Points faibles :
- Aucun identifié
Langues disponibles
La plateforme IBKR Desktop est disponible dans de nombreuses langues, dont le français, l’anglais, l’espagnol, l’allemand, l’italien, le russe, le chinois traditionnel et simplifié, ainsi que le japonais, offrant une accessibilité étendue aux utilisateurs du monde entier.
Interface et ergonomie
L’expérience utilisateur sur IBKR Desktop est conçue pour être à la fois fluide et personnalisable, s’adaptant aux besoins des traders débutants comme des plus expérimentés. L’interface modernisée permet une organisation flexible des onglets, des graphiques et des outils d’analyse, offrant ainsi un espace de travail clair et pratique selon les préférences de chacun.
Connexion et sécurité
La plateforme utilise un processus sécurisé d’authentification en deux étapes. Lors de la connexion, une notification push est envoyée à l’application mobile IBKR pour confirmation, renforçant ainsi la sécurité des comptes.
Fonction de recherche
La fonction de recherche permet de trouver rapidement des actifs et d’identifier leurs catégories (actions, CFD d’actions, options, etc.). Des outils de filtrage et des listes prédéfinies, comme les ETFs de valeur, sont également intégrés. Des informations détaillées sur chaque actif, incluant les graphiques historiques, les notations et les actualités, sont directement accessibles.
Passation d’ordres
La plateforme IBKR Desktop prend en charge une large variété de types d’ordres, notamment :
- Ordres de base : Market, Limit, Market-To-Limit
- Ordres stop : Stop, Stop Limit, Trailing Stop, Trailing Stop Limit
- Ordres conditionnels : Market/Limit if Touched, Trailing Market/Limit if Touched
- Ordres relatifs et de clôture : Relative, Snap Market, Snap to Midpoint, Snap to Primary, Market/Limit on Close
La technologie IB SmartRouting dirige automatiquement les ordres vers la bourse offrant la meilleure exécution possible.
Produits
Interactive Brokers donne accès à un vaste éventail de marchés mondiaux, proposant une grande diversité d’actifs, y compris des produits spécifiques comme les warrants et les produits structurés.
- Actions et ETF : Accès à plus de 90 marchés boursiers et à une large sélection d’ETFs (plus de 13 000), avec la possibilité de négocier des actions fractionnées pour les actions américaines, européennes et canadiennes.
- Forex : Environ 100 paires de devises disponibles, offrant une couverture internationale compétitive.
- Fonds et obligations : Accès à des fonds de plus de 600 fournisseurs (comme BlackRock) et à un large choix d’obligations (environ 41 000), incluant les obligations municipales pour les résidents américains.
- Options et futures : Une sélection étendue avec l’accès à 34 bourses d’options et 32 bourses de contrats à terme.
- CFD et cryptos : Principalement des CFD sur actions et indices. Les cryptomonnaies sont accessibles via des ETN (Exchange Traded Notes) sur Bitcoin et Ethereum, ainsi que via des contrats à terme (futures) sur Bitcoin.
- Trading prolongé : Possibilité de trader des actions et obligations américaines en dehors des heures d’ouverture habituelles.
Alertes et notifications
Les utilisateurs ont la possibilité de configurer des alertes personnalisées sur des actifs spécifiques, en définissant des conditions telles que des seuils de prix et la fréquence des alertes (ponctuelles ou récurrentes jusqu’à une date limite).
Rapports de portefeuille et de frais
Des rapports mensuels détaillés sur les frais et les intérêts sont disponibles dans l’onglet « Balances » de la plateforme. Une analyse plus approfondie des frais est également accessible via le portail client, facilitant le suivi et la gestion des coûts de transaction.
Actifs disponibles chez Interactive Brokers
Interactive Brokers offre un accès étendu à une multitude de marchés et de classes d’actifs. La plateforme propose notamment une large sélection d’actions, d’ETFs, d’obligations, ainsi que des produits spécifiques tels que les warrants et produits structurés. Même si IBKR propose un nombre important de paires de devises sur le Forex (près de 100) et des CFD sur actions et indices, sa force réside particulièrement dans l’accès direct à environ 150 bourses mondiales pour une large variété d’actifs.
Grâce à des fonctionnalités comme le trading prolongé, il est possible de négocier plus de 10 000 actions et ETFs américains presque 24 heures par jour, cinq jours par semaine.
Actions
Interactive Brokers propose une sélection impressionnante d’environ 87 000 actions, incluant des options pour des stratégies longues ou courtes, des penny stocks, des actions fractionnées et des CFD sur actions. Cette diversité permet aux investisseurs, qu’ils soient débutants ou expérimentés, de diversifier leurs portefeuilles et d’explorer différentes stratégies sur de nombreux marchés mondiaux.
Fonds d’investissement
Avec l’accès à environ 45 000 fonds d’investissement, IBKR offre l’un des plus grands marchés de fonds au monde, répondant aux besoins d’investisseurs recherchant des solutions allant des placements conservateurs aux investissements à forte croissance, provenant de nombreux gestionnaires d’actifs.
ETF
La plateforme donne accès à environ 13 000 ETFs, permettant de négocier une grande variété de fonds cotés couvrant de nombreux secteurs, régions et classes d’actifs. Cette offre favorise une diversification mondiale et des stratégies de trading variées.
Options
Interactive Brokers propose plus de 50 000 contrats d’options, adaptés à la fois aux stratégies simples (une seule jambe) et aux stratégies complexes (jusqu’à 8 jambes) sur de nombreux actifs sous-jacents. Cette offre répond aux besoins des traders novices comme des experts.
Indices
Les investisseurs peuvent accéder à plus de 3 000 indices, ainsi qu’à une sélection d’indices majeurs disponibles sous forme de CFD, facilitant une diversification efficace sur différents segments de marché.
Obligations
La plateforme met à disposition environ 100 000 obligations couvrant diverses catégories obligations d’entreprises, municipales, souveraines, certificats de dépôt et obligations internationales pour répondre aux besoins des investisseurs en revenu fixe.
Forex
Interactive Brokers propose environ 100 paires Forex couvrant 23 devises principales et secondaires, permettant de participer aux marchés mondiaux des devises avec des spreads compétitifs et une grande flexibilité dans le choix des paires.
Cryptomonnaies
Avec une sélection d’environ 20 cryptomonnaies, IBKR offre aux investisseurs la possibilité de diversifier leurs portefeuilles dans le marché des actifs numériques. Il est important de noter que cet accès se fait principalement via des ETN (Exchange Traded Notes) sur des cryptomonnaies comme Bitcoin et Ethereum, ainsi que par des contrats à terme (futures) sur Bitcoin. Cela permet aux investisseurs de s’exposer au marché des actifs numériques via une plateforme régulée, assurant sécurité et conformité.
Formation et Recherche
Interactive Brokers met à disposition une gamme étendue de ressources éducatives et d’outils de recherche, conçus pour accompagner les traders de tous niveaux. Ces supports de qualité permettent aux investisseurs français de développer leurs compétences et de prendre des décisions d’investissement éclairées.
Contenus éducatifs
Interactive Brokers propose une Traders Academy complète, comprenant plus de 45 cours adaptés aux débutants, aux investisseurs professionnels et aux étudiants. Ces cours abordent des thèmes variés, allant des fondamentaux des marchés financiers au fonctionnement des devises, en passant par la maîtrise des outils de la plateforme IBKR.
Parmi les ressources éducatives offertes :
- IBKR Campus : Un centre de formation centralisant une multitude de supports pédagogiques, tels que des cours, des webinaires enregistrés et des guides.
- Traders’ Insight : Une source d’informations précieuses pour suivre les tendances du marché et accéder à des analyses pointues.
- Podcasts et Quant Blog IBKR : Des analyses approfondies et des stratégies de trading partagées par des experts du secteur.
- Webinaires et Trading Lab pour étudiants : Des sessions interactives et pédagogiques spécialement conçues pour répondre aux besoins des investisseurs.
- Glossaire et tutoriels vidéo : Des outils indispensables pour comprendre les concepts clés et maîtriser les fonctionnalités de la plateforme.
Les utilisateurs ont également la possibilité de télécharger une version de démonstration de la plateforme Trader Workstation (TWS) afin de se familiariser avec la passation d’ordres et la navigation au sein de l’interface dans un environnement simulé.
Outils de Recherche
Interactive Brokers met à disposition des outils de recherche performants pour les investisseurs français :
- Fundamentals Explorer : Un accès direct à des données fondamentales et à des actualités financières provenant de sources reconnues telles que Refinitiv et TipRanks. Cet outil est idéal pour consulter les notations d’analystes, les scores ESG (Environnement, Social, Gouvernance) et les calendriers de dividendes.
- IBKR GlobalAnalyst : Un outil innovant conçu pour identifier des opportunités d’investissement sur les marchés internationaux, en tenant compte de divers facteurs et critères.
- Trading Central : Une source d’idées de trading quotidiennes, notamment pour les ETFs, qui peut aider les investisseurs à diversifier efficacement leurs portefeuilles.
Service Client
Interactive Brokers met à disposition plusieurs canaux de support client adaptés aux investisseurs français. La qualité du service est généralement reconnue, et IBKR s’efforce d’améliorer continuellement l’expérience utilisateur.
Support disponible :
- Chat en direct : Permet d’obtenir des réponses rapides aux questions courantes via une interface de messagerie instantanée.
- Assistance par e-mail : Les utilisateurs peuvent soumettre des demandes plus complexes et recevoir des réponses personnalisées par courrier électronique.
- Centre d’aide : Une base de connaissances en ligne bien organisée, contenant des réponses aux questions fréquentes et des guides détaillés sur les fonctionnalités de la plateforme.
Interactive Brokers propose un support téléphonique en français disponible du lundi au vendredi, de 9h à 18h (heure de Paris). Bien que l’anglais puisse être la langue privilégiée pour le support international, une assistance en français est disponible pendant ces horaires pour les clients en France.
Fonctionnalités spécifiques pour les clients français
Garantie des dépôts en France
Interactive Brokers offre à ses clients français une sécurité renforcée grâce à la protection des dépôts garantie par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), jusqu’à 100 000 € pour les espèces en cas de faillite de l’établissement financier. Les titres financiers détenus sur la plateforme bénéficient également d’une protection distincte, jusqu’à 70 000 €, conformément à la réglementation française.
Protection des investisseurs en France
Les fonds des clients français sont strictement séparés des fonds propres d’Interactive Brokers, conformément aux réglementations européennes. Cela garantit que les actifs des clients ne sont pas utilisés dans le cadre des opérations financières de l’entreprise.
De plus, Interactive Brokers opère en Europe via Interactive Brokers Ireland Limited, qui est régulée par la Central Bank of Ireland (CBI). Bien qu’IBKR soit enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour proposer ses services en France, sa supervision principale est assurée par la CBI.
Bureau européen et assistance locale
Interactive Brokers dispose d’un siège régional à Dublin, en Irlande, qui supervise les opérations européennes, y compris celles en France. Ce bureau est un point de contact essentiel pour les clients européens et assure la conformité aux réglementations de l’Union européenne.
Bien qu’il n’y ait pas de bureau physique en France, les utilisateurs bénéficient d’un support multilingue, notamment en français, pour répondre à leurs questions et résoudre leurs éventuels problèmes.
Comptes adaptés aux résidents fiscaux français
Interactive Brokers propose des options adaptées aux résidents fiscaux français :
- Comptes classiques pour les particuliers : Permettant l’investissement dans une large gamme d’actifs, comme les actions, les ETFs, les obligations et les options.
- Comptes institutionnels : Destinés aux entreprises et professionnels de l’investissement.
- Comptes en devises multiples : Permettant de détenir des liquidités et de trader dans plusieurs devises, limitant ainsi les frais de conversion.
- Comptes d’épargne-retraite non disponibles : Contrairement à certains autres pays, Interactive Brokers ne propose pas actuellement de Plan d’Épargne en Actions (PEA) ni de contrats d’assurance vie spécifiquement pour les résidents fiscaux français.
FAQ – Interactive Brokers France
Quels sont les tarifs d’Interactive Brokers ?
Interactive Brokers applique des tarifs compétitifs incluant des frais de transaction réduits sur les actions et ETF (à partir de 1 €) et l’absence de frais de dépôt. Des frais de conversion de devise de 0,02 % peuvent s’appliquer.
Interactive Brokers est-il disponible en France ?
Oui, Interactive Brokers est disponible en France. La société est réglementée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et offre des comptes adaptés aux résidents français, incluant des options comme le Plan d’Épargne en Actions (PEA).
Quel est le dépôt minimum chez Interactive Brokers ?
Interactive Brokers ne requiert aucun dépôt minimum pour ouvrir un compte standard, ce qui le rend accessible aux investisseurs débutants comme expérimentés. Cependant, certains types de comptes peuvent nécessiter un dépôt initial pour commencer à trader.
Quel est le dépôt minimum chez Interactive Brokers en France ?
Pour les résidents français, il n’y a pas de dépôt minimum requis pour les comptes standards. Le Plan d’Épargne en Actions (PEA), cependant, peut nécessiter des versements pour respecter les plafonds réglementaires français.
Interactive Brokers ou Trade Republic : lequel choisir ?
Interactive Brokers convient mieux aux traders avancés grâce à son accès à de multiples marchés mondiaux et sa diversité d’instruments financiers. Trade Republic est une option simplifiée avec des frais réduits pour les investisseurs occasionnels.
Interactive Brokers facture-t-il des frais d’inactivité ?
Non, Interactive Brokers ne facture pas de frais d’inactivité. Les investisseurs peuvent conserver un compte inactif sans frais supplémentaires, ce qui le distingue de certains concurrents comme eToro.
Quels sont les avis sur Interactive Brokers en France ?
En France, Interactive Brokers est apprécié pour ses tarifs compétitifs et son accès à un large éventail de marchés financiers. Les avis mettent en avant une plateforme robuste mais parfois complexe pour les débutants.
Quels sont les avis sur Interactive Brokers sur Trustpilot ?
Sur Trustpilot, Interactive Brokers reçoit des avis variés. Les utilisateurs saluent la diversité des produits et les faibles coûts, mais certains critiquent la complexité de la plateforme et le service client parfois lent.
Quels sont les frais d’Interactive Brokers ?
Interactive Brokers propose des frais transparents et compétitifs : les frais de transaction commencent à partir de 1 €, et il n’y a pas de frais de dépôt ni d’inactivité. Des frais de conversion de devise de 0,02 % s’appliquent.
Où est basé Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est basé aux États-Unis, avec son siège à Greenwich, Connecticut. En Europe, la société opère sous Interactive Brokers Ireland Limited, réglementée par la Banque centrale d’Irlande.
Comment voir ses dividendes sur Interactive Brokers ?
Vous pouvez consulter vos dividendes dans la section « Rapports » du portail client ou de l’application Interactive Brokers. Les dividendes sont généralement affichés sous forme de flux de trésorerie dans l’onglet des relevés de compte.
Comment Interactive Brokers gère-t-il les dividendes ?
Interactive Brokers crédite automatiquement les dividendes sur le compte de ses clients après leur paiement par les sociétés. Les dividendes peuvent être soumis à des retenues fiscales, selon les réglementations en vigueur dans votre pays.
Avertissement
Braden Chase est un investisseur, spécialiste du trading et ancien spécialiste en recherche pour Forex.com. Il aide les investisseurs en herbe à développer la confiance et les habitudes nécessaires pour générer des revenus sur les marchés financiers. Braden a travaillé en tant que représentant enregistré pour les contrats à terme sur marchandises auprès de courtiers régulés au niveau national et…