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Depuis sa création à Berlin en 2015, Trade Republic s’est affirmé comme l’un des courtiers les plus innovants d’Europe. En moins d’une décennie, ce néo-courtier a su séduire plusieurs millions d’utilisateurs en combinant une application mobile ultra-intuitive, des frais fixes parmi les plus bas du marché, et un accès à une large gamme d’actifs financiers.
En 2025, Trade Republic franchit une nouvelle étape dans son développement en France. Avec l’introduction d’un IBAN français, d’un Plan d’Épargne en Actions (PEA) sans frais et d’un compte courant rémunéré à 2,25 % brut par an, la plateforme s’adapte aux spécificités du marché français tout en renforçant son positionnement d’acteur de référence du courtage mobile.
Ce guide complet vous propose une analyse approfondie de l’offre Trade Republic en France : frais de courtage, produits disponibles, régulation, sécurité des fonds, fonctionnalités de l’application et qualité du service client.
Que vous soyez investisseur débutant ou à la recherche d’un outil simple pour gérer vos placements au quotidien, vous découvrirez si Trade Republic est réellement fait pour vous en 2025.
Pourquoi choisir Trade Republic pour investir en bourse en France en 2025 ?
- Trade Republic propose une plateforme mobile simple pour investir en actions et ETF à 1 € par ordre.
- Trade Republic séduit les débutants grâce à son application intuitive et ses plans d’investissement gratuits.
En 2025, Trade Republic renforce sa position de pionnier du courtage mobile en France. Sa formule reste simple et redoutablement efficace : des frais fixes de 1 € par ordre, une application fluide, et une large gamme de produits accessibles, même sans capital important.
L’expérience utilisateur a été pensée pour convenir à tous les profils, y compris les investisseurs débutants. Depuis l’application, il est possible d’investir en quelques clics dans des actions, des ETFs, des cryptomonnaies (via ETNs) ou des obligations, tout en suivant son portefeuille en temps réel.
Côté sécurité, la plateforme bénéficie de solides garanties. En tant que banque d’investissement allemande, Trade Republic est régulée par la BaFin et la Bundesbank. En France, elle est enregistrée auprès de l’AMF, ce qui garantit un cadre réglementaire européen rigoureux.
Les fonds des clients sont entièrement séparés des actifs de la société. Les liquidités bénéficient par ailleurs d’une garantie allant jusqu’à 100 000 €, via le mécanisme européen de protection des dépôts.
L’ouverture de compte est entièrement numérique, directement depuis l’application mobile. Il suffit de quelques minutes pour finaliser l’inscription, à condition d’avoir ses pièces d’identité et une bonne connexion pour la vérification d’identité (KYC). Une étape qui peut sembler intrusive, mais qui reste obligatoire pour répondre aux normes européennes.
✅ Points forts :
- Large choix d’actifs : plus de 13 000 instruments disponibles (actions, ETF, obligations).
- Application intuitive : simple à utiliser, idéale pour débuter.
- Frais fixes bas : 1 € par ordre, quel que soit le montant.
- Plans programmés gratuits : pour investir automatiquement, sans frais.
- PEA et IBAN français : adaptés aux besoins des investisseurs en France.
- Compte rémunéré à 2,25 % : sur les liquidités, jusqu’à 50 000 €.
❌ Points faibles :
- Support client limité : pas de téléphone ni de chat en direct.
- Peu d’outils techniques : pas d’analyse graphique avancée.
- Crypto via ETN uniquement : pas de détention réelle, ni garantie des dépôts.
| Courtier : Trade Republic | VISITER TRADE REPUBLIC |
| Idéal pour : Investisseurs débutants, Investissement mobile-first, Actions, ETFs et Cryptomonnaies | Avertissement : Tout investissement comporte des risques. Plus de 81 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. |
| Recommandé pour : Débutants en bourse, Investisseurs long terme (plans d’investissement programmés), Utilisateurs privilégiant l’investissement mobile et les frais bas | Score global : 4,6/5 |
| Dépôt minimum | 0 € |
| Frais de trading actions | 1 € par ordre |
| Frais de trading actions | Non proposé |
| Frais d’inactivité | 0 € |
| Ouverture de compte | Quelques minutes |
| Compte islamique | Non disponible |
Découvrez comment les meilleurs courtiers en France se comparent à Trade Republic
| Type de frais | Trade Republic | DEGIRO | Bourse Direct | Fortuneo |
| Frais d’Intérêt en EUR (pour 10k€) | Non applicable | Non applicable | Non applicable | Non applicable |
| Frais d’Inactivité | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Dépôt Minimum | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Options sur Indices Boursiers Européens (10 contrats) | Non proposé | Variable | Variable | Variable |
| Taux de Marge EUR | Non applicable | Non applicable | Non applicable | Non applicable |
| Frais Actions France | 1,00 € | 1,90 € | 0,99 € | 1,95 € |
Commissions et Frais de Trade Republic en France (2025)
En 2025, Trade Republic se démarque par une politique tarifaire simple, lisible et accessible à tous. Le courtier applique un frais fixe de 1 € par ordre, sans conditions de volume ni frais cachés. Une structure qui le place parmi les plateformes les plus compétitives pour les investisseurs particuliers.
Les plans d’investissement programmés sont entièrement gratuits, tout comme la gestion du compte. Aucun frais de garde, de tenue, ou de clôture n’est facturé. Les dépôts et retraits par virement SEPA sont également sans frais. En parallèle, les liquidités non investies sont rémunérées à 2, 25 % brut par an, un taux aligné sur la facilité de dépôt de la BCE.
✅ Points forts :
- 1 € par ordre : frais fixes, sans minimum de montant.
- Plans programmés gratuits : pour actions, ETF et cryptos.
- Aucun frais de garde, tenue de compte ou clôture.
- Dépôts et retraits gratuits par virement SEPA.
- Liquidités rémunérées à 2, 25 % brut/an (jusqu’à 50 000 €).
❌ Points faibles :
- Frais de carte bancaire : 1 % dès le 2ᵉ dépôt.
- Spreads variables : selon la liquidité des actifs.
- Pas de tarif dégressif pour les traders actifs.
À noter : le premier dépôt par carte bancaire est gratuit. À partir du deuxième, une commission de 1 % s’applique. Pour éviter ce coût, il est recommandé de privilégier les virements SEPA.
Frais de transaction actions et ETFs : un tarif unique et imbattable
Trade Republic applique un tarif fixe de 1 € par ordre, que vous investissiez 10 €, 1 000 € ou davantage. Ce modèle simple évite toute surprise et reste l’un des plus bas d’Europe, particulièrement intéressant pour les ordres de taille moyenne à élevée.
Contrairement à d’autres courtiers qui facturent un pourcentage du montant ou des frais variables selon les places boursières, Trade Republic offre une grille claire et identique sur les marchés français, européens et américains.
Voici un comparatif des frais pour un ordre standard de 1 000 € (ou 1 000 $ pour les actions US) :
| Courtier | Actions France | Actions Europe | Actions US |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| DEGIRO | 1,90 € | 1,90 € | 1,90 € |
| Bourse Direct | 0,99 € | 0,99 € | 0,99 € |
| Fortuneo | 1,95 € | 1,95 € | 1,95 € |
Seule Bourse Direct propose un tarif légèrement inférieur à celui de Trade Republic, mais avec une interface et une expérience bien moins modernes. Pour les investisseurs qui cherchent à concilier prix, simplicité et mobile, Trade Republic reste l’une des meilleures options en 2025.
Frais de trading cryptomonnaies : un spread compétitif
Trade Republic ne facture pas de commission directe sur l’achat ou la vente de cryptomonnaies. Les frais sont intégrés dans le spread, c’est-à-dire la différence entre le prix d’achat et le prix de vente affiché sur l’application.
Ce modèle rend les frais moins visibles, mais permet une exécution simple et rapide. En 2025, les spreads proposés par Trade Republic restent globalement compétitifs, même s’ils peuvent varier selon la liquidité des cryptos.
| Courtier | Frais Crypto (Bitcoin Achat/Vente 1000 €) | Frais Crypto (Ethereum Achat/Vente 1000 €) | Transparence des frais |
| Trade Republic | Spread variable (compétitif) | Spread variable (compétitif) | Frais inclus dans le spread |
| Coinbase | Variable (spread + commission) | Variable (spread + commission) | Spread + commission séparés |
| Kraken | Variable (dégressifs) | Variable (dégressifs) | Commissions dégressives |
| Binance | Environ 0,1 % | Environ 0,1 % | Commissions claires et dégressives |
Remarque : Trade Republic est actuellement le seul parmi ces courtiers à proposer un accès aux cryptomonnaies. L’achat se fait via des ETNs (produits cotés), et non via une détention directe. Cela peut limiter la flexibilité et n’offre aucune garantie en cas de défaut de l’émetteur.
Plans d’investissement programmés : 100 % gratuits
Trade Republic propose des plans d’investissement programmés entièrement gratuits. Cette fonctionnalité permet d’automatiser vos achats réguliers sur plus de 5 000 actions, ETF et cryptomonnaies, sans aucun frais.
C’est une solution idéale pour investir progressivement, sans avoir à surveiller les marchés en permanence. Vous choisissez le montant, la fréquence (hebdomadaire ou mensuelle) et l’actif, puis la plateforme s’occupe du reste.
Ce type de plan convient particulièrement aux investisseurs long terme, souhaitant lisser leur point d’entrée sur les marchés tout en évitant les frais qui grèvent souvent les petits montants.
Pas de frais cachés : transparence totale
Trade Republic mise sur une tarification simple et lisible. L’essentiel des frais est concentré sur l’ordre de passage (1 €) et rien d’autre : pas de frais de garde, pas de frais d’inactivité, pas de commission sur les plans d’investissement. Les dépôts et retraits par virement SEPA sont gratuits.
En revanche, quelques coûts indirects peuvent exister. C’est notamment le cas des spreads, plus larges sur certains actifs peu liquides. Ces frais sont intégrés dans les prix affichés, mais peuvent varier selon le moment où l’instrument.
Voici un comparatif des frais courants entre Trade Republic et d’autres courtiers français ou européens :
| Critère | Trade Republic | DEGIRO | Bourse Direct | Fortuneo |
| Frais de dépôt | 0 € (virement bancaire) | 0 € | 0 € | 0 € |
| Frais de retrait | 0 € (virement bancaire) | 0 € | 0 € | 0 € |
| Frais de compte | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € |
| Frais de change | 0 € (pas de frais cachés) | 0,25 % | 0 € | 1,95 % |
| Frais de garde | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € |
| Frais d’inactivité | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € |
Autres commissions et frais
En plus du tarif fixe de 1 € par ordre, Trade Republic applique quelques frais annexes qu’il est utile de connaître. Les dépôts par carte bancaire, par exemple, sont soumis à une commission de 1 % à partir du deuxième versement. Le premier dépôt reste gratuit. Pour éviter ces frais, il est conseillé d’utiliser les virements SEPA, qui sont toujours sans frais.
Les frais liés aux spreads sont également à prendre en compte. Chez Trade Republic, ils sont intégrés dans le prix d’achat ou de vente affiché. Cela signifie qu’aucune commission n’est prélevée directement, mais que la plateforme se rémunère sur la différence entre le prix d’achat et le prix de vente.
Ces spreads peuvent varier selon la liquidité de l’actif concerné, qu’il s’agisse d’une action, d’un ETF ou d’une cryptomonnaie. Il est donc pertinent de les comparer régulièrement avec ceux d’autres courtiers.
Enfin, pour les produits dérivés avec effet de levier comme les turbos ou les warrants, des frais de financement peuvent s’appliquer lorsqu’une position est maintenue d’un jour à l’autre. Ces frais dépendent des conditions de marché et du produit utilisé. Ils sont toujours affichés avant la validation d’un ordre, afin de garantir une transparence complète.
Sécurité de Trade Republic : un néo-courtier régulé et fiable en France (2025)
Trade Republic est un établissement d’investissement basé en Allemagne, placé sous la supervision de la BaFin et de la Bundesbank. Ces deux institutions sont reconnues pour la rigueur de leurs contrôles. En France, la plateforme est également enregistrée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l’ACPR, ce qui lui permet d’exercer légalement tout en respectant les normes européennes.
La sécurité des fonds repose sur une séparation stricte entre les actifs des clients et ceux de la société. Cette ségrégation permet de préserver les avoirs des utilisateurs, même en cas de problème financier chez Trade Republic. Les liquidités sont protégées jusqu’à 100 000 € par le mécanisme européen de garantie des dépôts.
Pour assurer la fiabilité de son infrastructure, Trade Republic s’appuie sur des partenaires bancaires reconnus. Solaris Bank se charge de la gestion des liquidités tandis que HSBC Allemagne assure la conservation des titres détenus par les clients.
Malgré ce socle réglementaire solide, la plateforme conserve une approche volontairement minimaliste. Elle ne propose pas de compte de démonstration, et les outils d’analyse sont limités. Cela peut frustrer les profils avancés, mais conviendra parfaitement à ceux qui recherchent un outil simple, fiable et mobile pour investir au quotidien.
✅ Points forts
- Régulation solide : supervision par la BaFin et la Bundesbank en Allemagne.
- Enregistrement en France : inscrit auprès de l’AMF et de l’ACPR.
- Séparation des fonds : les actifs des clients sont isolés des comptes de la société.
- Garantie des dépôts jusqu’à 100 000 € : conforme à la directive européenne.
- Partenaires bancaires fiables : Solaris Bank pour les liquidités, HSBC pour les titres.
❌ Points faibles
- Pas d’outils d’analyse avancés : indicateurs techniques limités.
- Aucun compte démo disponible : pas de simulation possible avant d’investir.
Quelle banque se trouve derrière Trade Republic ?
Pour la gestion des fonds et des titres, Trade Republic s’appuie sur deux partenaires bancaires reconnus. Les liquidités des clients sont conservées chez Solaris Bank, une banque allemande spécialisée dans les services numériques.
Quant aux actions, ETF et autres instruments financiers, ils sont déposés chez HSBC Allemagne, qui assure la conservation des titres. Ce fonctionnement renforce la sécurité des avoirs et garantit une séparation claire entre les fonds des clients et ceux de la plateforme.
Protection des investisseurs chez Trade Republic
La protection des investisseurs repose sur un cadre juridique structuré et des mécanismes spécifiques qui sécurisent aussi bien les fonds que les titres détenus. Trade Republic opère sous la forme d’une banque d’investissement allemande, ce qui implique un encadrement strict de ses activités par les régulateurs compétents, notamment la BaFin en Allemagne.
En France, ses services sont proposés via une succursale enregistrée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), renforçant sa légitimité sur le territoire national.
Concrètement, les dépôts en espèces des clients sont couverts jusqu’à 100 000 €, conformément au régime européen de garantie des dépôts. Cette garantie est activée en cas de faillite de l’établissement, permettant aux utilisateurs de récupérer leur argent dans un délai réglementaire.
Les titres financiers, quant à eux, ne sont jamais enregistrés au bilan de Trade Republic. Ils sont conservés dans des comptes distincts ouverts chez HSBC Allemagne, ce qui signifie que même en cas de difficultés de la plateforme, les avoirs des clients restent légalement leur propriété.
Trade Republic veille à préserver l’intégrité des comptes en mettant en œuvre un niveau de sécurité informatique élevé. Le chiffrement des données, l’authentification renforcée et le choix de partenaires bancaires réputés assurent une protection continue de l’environnement de trading.
| Entité Opérante | Pays/Région | Montant de Protection | Régulateur | Entité Légale |
| Trade Republic Bank GmbH | Allemagne | Jusqu’à 100 000 € (garantie des dépôts) | BaFin (Autorité fédérale de surveillance financière allemande) et Bundesbank | Trade Republic Bank GmbH |
| Trade Republic France | France/Europe | Jusqu’à 100 000 € (garantie des dépôts) | AMF (Autorité des Marchés Financiers) – Enregistrement [Vérifier 2025] | Succursale française de Trade Republic Bank GmbH |
Historique de Trade Republic : Ascension fulgurante d’un néo-courtier européen
Trade Republic a été fondé en 2015 à Berlin par Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri. Leur objectif était simple : rendre l’investissement accessible à tous, depuis une application mobile facile à utiliser, avec des frais très bas et une large gamme d’actifs. La plateforme a officiellement été lancée en Allemagne en 2019.
Grâce à son interface épurée et à l’absence de commission à ses débuts, elle a rapidement séduit une nouvelle génération d’investisseurs.
Face à ce succès, Trade Republic a accéléré son développement en Europe. La plateforme est désormais disponible dans plusieurs pays, dont la France, et compte des millions d’utilisateurs.
Elle a également levé des fonds importants auprès d’investisseurs internationaux, ce qui lui a permis de renforcer ses offres, d’ouvrir de nouveaux marchés et de proposer des services adaptés aux attentes locales. Aujourd’hui, Trade Republic s’impose comme l’un des principaux acteurs du néo-courtage en Europe.
Dépôts et Retraits sur Trade Republic en France (2025)
Trade Republic simplifie la gestion des dépôts et des retraits en France. Depuis 2025, chaque client bénéficie d’un IBAN français, ce qui facilite les virements SEPA. Les dépôts sont gratuits par virement bancaire et généralement crédités sous 24 heures.
Aucun montant minimum n’est exigé pour ouvrir un compte. Les retraits sont eux aussi gratuits, traités par virement, et arrivent dans un délai de un à deux jours ouvrés.
La carte Visa Trade Republic permet de payer et de retirer de l’argent facilement. Elle offre aussi des options comme le cashback et l’investissement automatique grâce à l’arrondi des dépenses.
Pour les dépôts par carte bancaire, le premier versement est gratuit. Ensuite, une commission de 1 % est facturée à chaque utilisation. C’est pourquoi les virements SEPA restent la solution la plus économique.
À ce jour, Trade Republic n’accepte pas d’autres méthodes comme PayPal ou les portefeuilles électroniques. Les options sont donc limitées aux virements et aux cartes bancaires.
✅ Points forts :
- Dépôt par virement SEPA gratuit, généralement crédité en 24 h.
- Aucun dépôt minimum requis à l’ouverture du compte.
- Retrait simple et sans frais par virement bancaire.
- Carte Visa disponible pour les paiements et retraits au quotidien..
❌ Points faibles :
- Frais de 1 % sur les dépôts par carte dès le deuxième versement.
- Aucun dépôt instantané gratuit disponible.
- Peu d’options de dépôt : uniquement virement ou carte bancaire.
Devises de base des comptes
En France, tous les comptes Trade Republic sont libellés en euros. Cela facilite la gestion du portefeuille pour les investisseurs de la zone euro et permet d’éviter les frais de conversion sur les opérations réalisées en devise locale.
Frais et options de dépôt
Les utilisateurs français de Trade Republic disposent de deux options pour alimenter leur compte : le virement bancaire et la carte de débit. Le virement SEPA est gratuit, généralement crédité en un jour ouvré, et reste la méthode la plus recommandée.
Il n’y a aucun montant minimum requis. Pour ceux qui souhaitent un dépôt instantané, la carte bancaire (Visa ou Mastercard) est disponible. Le premier dépôt par carte est gratuit, mais une commission de 1 % s’applique à partir du deuxième versement.
En comparaison, d’autres courtiers comme DEGIRO, Bourse Direct ou Fortuneo ne proposent pas le dépôt par carte. Le virement bancaire reste leur seule option, toujours sans frais. Voici un aperçu des frais de dépôt chez ces différents courtiers :
| Courtier | Frais dépôt (virement SEPA) | Frais dépôt (carte bancaire) | Dépôt instantané | Dépôt minimum |
| Trade Republic | 0 € | 1 % dès le 2ᵉ dépôt | Oui (par carte) | 0 € |
| DEGIRO | 0 € | Non proposé | Non proposé | 0 € |
| Bourse Direct | 0 € | Non proposé | Non proposé | 0 € |
| Fortuneo | 0 € | Non proposé | Non proposé | 0 € |
Frais et options de retrait
Les retraits chez Trade Republic se font uniquement par virement bancaire. Cette méthode est simple, gratuite, et généralement traitée en un à deux jours ouvrés. Il n’existe pas d’autres options comme le retrait par carte ou via un portefeuille électronique. Cette limitation peut freiner certains utilisateurs, mais elle reste conforme aux standards du marché pour les courtiers en ligne.
En comparaison, d’autres plateformes comme DEGIRO, Bourse Direct ou Fortuneo fonctionnent de manière similaire. Le virement bancaire est l’unique option disponible. Toutefois, Bourse Direct et Fortuneo facturent des frais d’environ 6 € pour les virements externes, ce qui donne un avantage tarifaire à Trade Republic.
| Courtier | Frais de retrait (virement) | Retrait via e-wallet | Retrait par carte | Délai (virement) |
| Trade Republic | 0 € | Non | Non | 1–2 jours ouvrables |
| DEGIRO | 0 € | Non | Non | 1–2 jours ouvrables |
| Bourse Direct | 0 € (interne) / ~6 € (externe) | Non | Non | 1–2 jours ouvrables |
| Fortuneo | 0 € (interne) / ~6 € (externe) | Non | Non | 1–2 jours ouvrables |
Ouverture de compte Trade Republic en France (2025)
L’ouverture d’un compte chez Trade Republic se fait entièrement en ligne, depuis l’application mobile disponible sur Android et iOS. Le processus est rapide, ne prend que quelques minutes, et ne nécessite aucun dépôt minimum. Cela rend la plateforme particulièrement accessible aux petits investisseurs ou aux débutants.
L’inscription est gratuite et ne cache aucun frais. Une vérification d’identité est obligatoire, comme sur toute plateforme régulée. Elle se fait par un envoi de documents personnels et une courte vidéo selfie, ce qui peut paraître intrusif pour certains, mais reste conforme aux exigences européennes.
Depuis 2025, Trade Republic a renforcé son offre pour les utilisateurs français. Elle propose désormais un IBAN français pour faciliter les virements, un compte courant rémunéré à 2,25 % brut par an, ainsi qu’un PEA éligible aux avantages fiscaux. Ce dernier permet d’investir sans impôt sur les plus-values après cinq ans, tout en profitant des plans d’investissement gratuits.
✅ Points forts :
- Ouverture de compte 100 % en ligne, en quelques minutes
- Aucun frais d’inscription ni dépôt minimum
- IBAN français disponible pour faciliter les virements
- PEA accessible avec plans d’investissement gratuits
- Compte courant rémunéré à 2,25 % brut par an
❌ Points faibles :
- Vérification d’identité (KYC) obligatoire : Documents personnels requis.
- Procédure de validation perçue comme intrusive : Vidéo selfie demandée pour l’authentification.
| Critères | Détails |
| Processus d’inscription | 100 % en ligne, rapide, via l’application mobile (Android & iOS) |
| Frais d’ouverture de compte | Aucun |
| Dépôt minimum requis | Aucun |
| Méthode de vérification | KYC avec pièce d’identité et vidéo selfie |
| IBAN français disponible | Oui, pour faciliter les virements locaux |
| Disponibilité d’un PEA | Oui, avec fiscalité avantageuse et plans sans frais |
| Compte courant rémunéré | Oui, avec un taux de 2,25 % brut par an |
Quel est le dépôt minimum chez Trade Republic en France ?
Il n’y a aucun dépôt minimum requis pour ouvrir un compte chez Trade Republic. L’inscription est gratuite, et vous pouvez créer un compte sans verser de fonds au départ. En revanche, pour commencer à investir, un premier dépôt est nécessaire. Son montant dépend de la méthode choisie : les virements SEPA n’ont pas de minimum, tandis que les dépôts par carte bancaire exigent un montant minimum de 10 € par transaction
Types de comptes Trade Republic disponibles en France
En 2025, Trade Republic propose deux types de comptes aux investisseurs français, chacun répondant à des objectifs différents. La plateforme reste fidèle à son approche simplifiée, en intégrant les deux options dans une interface unique, facile à prendre en main.
- Le Compte-Titres Ordinaire (CTO) permet d’investir librement dans une large gamme d’actifs : actions, ETF, obligations, cryptomonnaies (via ETNs) et produits dérivés. Il n’y a pas de restrictions particulières sur les instruments disponibles, ce qui en fait une solution flexible pour diversifier son portefeuille.
- Le Plan d’Épargne en Actions (PEA), introduit récemment, s’adresse aux résidents fiscaux français souhaitant bénéficier d’une fiscalité avantageuse. Il permet d’investir dans des actions et ETF éligibles en Europe, avec une exonération d’impôt sur les plus-values après cinq ans.
Grâce à cette offre double, Trade Republic s’adapte à la fois aux investisseurs débutants et à ceux qui recherchent une optimisation fiscale sur le long terme.
Comment ouvrir un compte Trade Republic en France ?
L’ouverture d’un compte chez Trade Republic se fait entièrement depuis l’application mobile. Le processus est simple, rapide et guidé pas à pas. Voici les étapes à suivre pour créer votre compte en France :
- Téléchargement et création du compte : Téléchargez l’application Trade Republic depuis l’App Store ou Google Play. Entrez votre numéro de téléphone, validez-le par SMS, puis indiquez votre pays de résidence. Vous devrez aussi créer un code PIN pour sécuriser l’accès à votre compte.
- Saisie des informations personnelles : Renseignez vos données d’identité : nom, prénom, date de naissance, adresse, email. Indiquez également votre nationalité, votre pays de résidence fiscale et votre numéro fiscal (NIF). Vous devrez préciser votre situation professionnelle et vos objectifs d’investissement (épargne, diversification, trading…).
- Vérification d’identité (KYC) : Fournissez une pièce d’identité en cours de validité (carte d’identité ou passeport), puis réalisez une courte vérification vidéo avec selfie. Cette étape permet de sécuriser l’accès au compte et de répondre aux obligations réglementaires.
- Connexion à un compte bancaire et dépôt initial : Associez un compte bancaire à votre nom pour les dépôts et les retraits. Le virement bancaire SEPA ne demande aucun montant minimum. Pour un dépôt par carte bancaire (Visa ou Mastercard), le minimum est de 10 € par transaction, avec des frais à partir du second versement.
Une fois toutes ces étapes finalisées, votre compte est activé. Vous pouvez alors commencer à investir directement depuis l’application, dans les actions, les ETF, les cryptomonnaies, les obligations ou encore les produits dérivés proposés.
Application mobile Trade Republic et trading
L’application mobile de Trade Republic est au cœur de l’expérience utilisateur. Elle a été pensée pour rendre le trading simple et accessible, même pour ceux qui débutent. L’interface est fluide, épurée, et toutes les fonctionnalités essentielles sont directement accessibles : achat et vente d’actifs, gestion du portefeuille, plans d’investissement programmés et suivi de la performance. L’accent est mis sur l’ergonomie et la sécurité, pour permettre un usage quotidien sans friction.
✅ Points forts
- Interface claire et minimaliste, facile à prendre en main
- Navigation rapide, conçue pour le mobile
- Accès à toutes les fonctions clés : trading, portefeuille, plans programmés
- Sécurité renforcée avec code PIN et biométrie
- Notifications personnalisées pour suivre les marchés en temps réel
❌ Points faibles
- Outils d’analyse technique limités : Moins d’indicateurs avancés que sur certaines plateformes professionnelles.
- Personnalisation restreinte : Pas d’options de thèmes ou de widgets personnalisés.
| Fonctionnalité | Disponible |
| Interface conviviale | ✅ |
| Outil de recherche efficace | ✅ |
| Authentification à deux facteurs et biométrique | ✅ |
| Types d’ordres pris en charge : Limit, Market, Stop | ✅ |
| Support multilingue, y compris l’arabe | ❌ |
Langues disponibles
L’application Trade Republic est disponible en plusieurs langues, dont le français, l’anglais, l’allemand, l’espagnol et l’italien. Cela permet aux investisseurs européens d’accéder facilement à la plateforme dans leur langue maternelle.
Apparence et convivialité
L’application se caractérise par un design épuré et moderne. L’interface est claire, bien structurée, et reste intuitive même pour les utilisateurs débutants. La navigation est fluide, ce qui permet d’accéder rapidement aux principales fonctionnalités sans se perdre dans les menus.
Connexion et sécurité
La connexion à l’application est sécurisée par une authentification à deux facteurs, ce qui protège à la fois l’accès au compte et les transactions. Sur les appareils compatibles, il est aussi possible d’activer la biométrie, comme l’empreinte digitale ou la reconnaissance faciale. En complément, un code PIN personnalisé renforce encore la sécurité de l’application.
Fonction de recherche
L’outil de recherche intégré à l’application est rapide et facile à utiliser. Il suffit de taper le nom d’un actif, son symbole boursier ou son code ISIN pour le retrouver instantanément.
Passer des ordres
Trade Republic permet de passer plusieurs types d’ordres directement depuis l’application. Il est possible d’acheter ou de vendre instantanément avec un ordre au marché, ou de fixer un prix cible avec un ordre à cours limité. Pour se protéger contre les fortes baisses, l’investisseur peut utiliser un ordre stop-loss, qui déclenche automatiquement la vente à un certain seuil.
Enfin, l’ordre stop-limit permet de combiner un prix de déclenchement avec un prix maximum ou minimum souhaité, offrant un meilleur contrôle sur l’exécution des transactions.
Produits disponibles
Trade Republic propose une gamme complète de produits financiers, identique sur l’application mobile et sur la version web. Cette diversité permet aux investisseurs de construire un portefeuille équilibré et adapté à leurs objectifs.
- Actions : plus de 10 000 titres accessibles, couvrant les marchés européens, américains et asiatiques.
- ETFs : plus de 2 000 fonds indiciels, répartis sur différents secteurs et zones géographiques.
- Obligations : titres d’entreprises et d’États disponibles à partir de 1 €.
- Cryptomonnaies : plus de 50 actifs numériques proposés, dont Bitcoin, Ethereum et d’autres altcoins.
- Produits dérivés : environ 4 000 turbos et warrants, principalement destinés aux investisseurs expérimentés.
- Plans d’investissement programmés : possibilité d’automatiser l’achat d’actions, d’ETFs ou de cryptos, sans frais.
- Carte de paiement Trade Republic : carte Visa intégrée, avec fonctionnalités de cashback et d’arrondi automatique pour investir les petites sommes.
Alertes et notifications
L’application Trade Republic permet de configurer des alertes de prix personnalisées pour suivre les actifs qui vous intéressent en temps réel. Ces notifications sont conçues pour aider l’investisseur à réagir rapidement sans avoir à surveiller constamment les marchés.
Fonctionnalités disponibles :
- Alertes de prix : une notification est envoyée dès qu’un actif atteint le seuil que vous avez défini.
- Notifications push et par email : pour rester informé instantanément, où que vous soyez.
- Suivi passif : permet de rester réactif sans surveiller les cours en continu.
Grâce à ces alertes, vous gardez le contrôle sur votre stratégie, même lorsque vous n’êtes pas connecté à l’application.
La Plateforme Web Trade Republic (2025)
En complément de son application mobile, Trade Republic propose une plateforme web accessible depuis n’importe quel navigateur. Cette version en ligne reprend les principales fonctionnalités de l’application, tout en offrant un meilleur confort visuel pour ceux qui préfèrent trader ou consulter leur portefeuille depuis un ordinateur.
✅ Points forts
- Interface claire, inspirée du design mobile, facile à prendre en main
- Accès aux fonctions essentielles : passage d’ordres, consultation des graphiques, gestion du compte
- Confort sur écran large, idéal pour analyser ses positions plus en détail
❌ Points faibles
- Moins de fonctionnalités que sur l’application mobile
- Navigation parfois moins fluide, notamment lors de l’exécution d’ordres
Langues disponibles
La plateforme web de Trade Republic est disponible en plusieurs langues, dont le français, l’anglais, l’allemand, l’espagnol et l’italien. Cette diversité facilite son utilisation pour les investisseurs européens, quelle que soit leur langue de préférence.
Apparence et convivialité
L’interface web de Trade Republic adopte le même design minimaliste que l’application mobile. L’organisation des menus est simple et permet de retrouver facilement les principales fonctionnalités. L’expérience reste adaptée aux investisseurs débutants. En revanche, les utilisateurs plus expérimentés pourraient trouver l’ensemble un peu rigide, avec une navigation parfois moins fluide que sur d’autres plateformes plus complètes.
Connexion et sécurité
La sécurité est au cœur de l’expérience sur la version web de Trade Republic. L’accès au compte est protégé par une authentification à deux facteurs, ce qui renforce la protection des connexions. Toutes les données échangées sont chiffrées via le protocole HTTPS, garantissant la confidentialité des informations personnelles et financières.
Fonction de recherche
La plateforme web intègre un moteur de recherche rapide et intuitif. Il suffit de saisir le nom d’un actif, son symbole boursier ou son code ISIN pour l’identifier instantanément. Cet outil rend la navigation plus simple et permet d’accéder rapidement aux informations de marché essentielles.
Passer des ordres
Depuis la plateforme web, il est possible de passer différents types d’ordres en quelques clics. L’ordre au marché permet d’acheter ou de vendre immédiatement au meilleur prix disponible. L’ordre à cours limité, lui, permet de fixer un prix maximum à l’achat ou minimum à la vente. Pour se protéger contre les fortes baisses, l’investisseur peut utiliser un stop-loss, qui déclenche automatiquement la vente en cas de chute du cours.
L’ordre stop-limit combine un prix de déclenchement avec un prix limite pour un meilleur contrôle de l’exécution. L’interface rend la gestion des ordres claire et accessible, même si elle reste moins adaptée aux utilisateurs actifs que l’application mobile.
Produits et marchés disponibles sur Trade Republic
Trade Republic propose une large gamme de produits financiers, accessible aussi bien depuis la plateforme web que l’application mobile. Cette diversité permet aux investisseurs de composer un portefeuille adapté à leurs objectifs et à leur profil de risque.
- Actions : plus de 10 000 titres cotés sur les marchés européens, américains et asiatiques.
- ETFs : plus de 2 000 fonds indiciels couvrant de nombreux secteurs, zones géographiques et thématiques.
- Obligations : titres d’États et d’entreprises accessibles dès 1 €, pour une exposition aux revenus fixes.
- Cryptomonnaies : plus de 50 actifs numériques proposés, dont Bitcoin, Ethereum et plusieurs altcoins majeurs.
- Produits dérivés : environ 4 000 turbos et warrants, destinés aux investisseurs expérimentés souhaitant utiliser l’effet de levier.
- Plans d’investissement programmés : option gratuite pour automatiser l’achat régulier d’actions, d’ETFs ou de cryptomonnaies.
- Carte de paiement Trade Republic : carte Visa avec cashback et arrondi des dépenses investis automatiquement.
Alertes et notifications
Sur la version web de Trade Republic, il est possible de configurer des alertes de prix personnalisées, tout comme sur l’application mobile. Vous pouvez définir des seuils spécifiques pour être informé lorsqu’un actif atteint un certain niveau. Les notifications sont envoyées par email ou en push, ce qui permet de suivre facilement l’évolution des marchés, même sans rester connecté en permanence.
Rapports de portefeuille et de frais
La version web de Trade Republic offre des outils de suivi plus détaillés que l’application mobile, notamment pour la gestion du portefeuille et l’analyse des frais. Les rapports disponibles permettent d’avoir une vue d’ensemble claire de votre activité et de mieux piloter vos investissements.
Fonctionnalités disponibles :
- Historique des transactions : accès complet à toutes vos opérations passées.
- Suivi de la performance : évaluation précise de la rentabilité de vos placements.
- Répartition du portefeuille : visualisation claire de la diversification de vos actifs.
- Export des frais : génération de rapports téléchargeables (PDF ou CSV) pour simplifier vos démarches fiscales.
Ces outils rendent la plateforme web particulièrement utile pour les investisseurs qui souhaitent suivre leurs performances avec plus de précision.
Produits et marchés disponibles sur Trade Republic (2025)
En 2025, Trade Republic met à disposition une large sélection d’actifs financiers, accessibles aussi bien depuis l’application mobile que la plateforme web. Cette diversité permet aux investisseurs de construire un portefeuille équilibré, tout en adaptant leur stratégie à leurs objectifs, qu’elle soit orientée croissance, revenu ou diversification.
Actions
Trade Republic donne accès à plus de 10 000 actions cotées sur les principales places boursières mondiales, notamment en Europe, aux États-Unis et en Asie. L’investissement fractionné est proposé, ce qui permet d’acheter une portion d’action, même avec un petit capital. C’est une solution pratique pour démarrer ou diversifier son portefeuille sans contrainte de montant minimum.
ETFs
Avec plus de 2 000 fonds indiciels disponibles, la plateforme permet d’investir dans une grande variété de secteurs, de régions et de classes d’actifs. De nombreux ETFs sont compatibles avec les plans d’investissement programmés, ce qui facilite la mise en place d’une stratégie passive à long terme, sans frais supplémentaires.
Obligations
Trade Republic propose une sélection d’obligations d’États et d’entreprises. Ces produits à revenu fixe sont accessibles dès 1 €, ce qui les rend particulièrement intéressants pour les profils prudents ou les investisseurs souhaitant stabiliser une partie de leur portefeuille.
Cryptomonnaies
Plus de 50 cryptomonnaies sont disponibles à l’achat, incluant les plus connues comme Bitcoin et Ethereum, mais aussi plusieurs altcoins populaires. Les transactions se font via des ETNs (Exchange Traded Notes), qui répliquent la performance des cryptos sans en assurer la détention directe. Cela permet une exposition simple, mais implique un risque de contrepartie.
Produits dérivés
La plateforme propose environ 4 000 produits dérivés, dont des turbos et des warrants, majoritairement émis sur le marché allemand. Ces instruments à effet de levier s’adressent aux investisseurs expérimentés souhaitant renforcer ou protéger leur exposition aux marchés à court terme.
Plans d’investissement programmés
Trade Republic permet de programmer des achats réguliers d’actions, d’ETFs ou de cryptomonnaies, sans frais supplémentaires. Cette fonctionnalité gratuite est idéale pour lisser les points d’entrée et construire une stratégie d’investissement disciplinée, sans avoir à intervenir manuellement.
Carte de paiement Trade Republic
La carte Visa Trade Republic est une solution de paiement intégrée à la plateforme. Elle propose des avantages comme le cashback sur les achats et l’arrondi automatique des dépenses, réinvesti directement. C’est une manière simple de faire travailler ses dépenses au quotidien au service de ses objectifs financiers.
Éducation et Recherche chez Trade Republic
Trade Republic accompagne ses utilisateurs au-delà de la simple exécution d’ordres. La plateforme propose un espace dédié à l’apprentissage ainsi que plusieurs outils pour mieux comprendre les marchés et prendre des décisions éclairées.
Éducation
L’onglet “Learn”, accessible depuis l’application ou le site web, regroupe des ressources simples et efficaces pour renforcer ses connaissances financières :
- Guides et tutoriels : explications des produits financiers et du fonctionnement de la plateforme.
- Vidéos pédagogiques : formats courts animés par des experts, axés sur les bases de l’investissement et du trading.
- Centre d’aide et FAQ : réponses immédiates aux questions fréquentes pour accompagner les nouveaux utilisateurs.
Outils de recherche
Pour suivre l’évolution des marchés et analyser les opportunités, Trade Republic propose plusieurs outils intégrés :
- Graphiques interactifs : données en temps réel avec historique des cours.
- Fil d’actualités : suivi des informations économiques et financières en continu.
- Calendrier économique : aperçu des événements clés susceptibles d’influencer les marchés.
- Screener d’ETFs : filtre avancé pour comparer les fonds selon différents critères (secteurs, zones géographiques, performances…).
Service client chez Trade Republic
L’assistance est accessible à tout moment depuis l’aide intégrée à l’application mobile. Pour accélérer la prise en charge, il est recommandé de sélectionner précisément le sujet concerné et de suivre les étapes indiquées. Par exemple, si votre demande porte sur un virement, il suffit de vous rendre dans la section « Espèces et Cartes », puis de cliquer sur « Virements » et de sélectionner l’opération concernée.
En cas de besoin plus spécifique, comme une question juridique, une demande liée à une succession ou un contact officiel en tant qu’autorité, vous pouvez utiliser l’adresse email mentionnée dans les mentions légales du site web de Trade Republic.
Fonctionnalités spécifiques en France 2025
Trade Republic est-elle une plateforme fiable ?
Oui, Trade Republic est un courtier régulé par la BaFin (Allemagne) et la Bundesbank. En France, il est enregistré en tant que Prestataire de Services d’Investissement (PSI) auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Les fonds des clients sont protégés jusqu’à 100 000 €, conformément aux directives européennes, garantissant un haut niveau de sécurité.
La Trade Republic Bank est-elle sûre ?
Trade Republic fonctionne sous licence bancaire allemande et est supervisée par la BaFin et la Bundesbank. Les liquidités des clients sont déposées chez SolarisBank, une banque partenaire régulée. Les titres (actions, ETFs) sont conservés par HSBC Allemagne, assurant ainsi leur protection contre les risques de faillite.
Combien puis-je retirer de Trade Republic ?
Trade Republic ne fixe aucune limite spécifique de retrait. Vous pouvez transférer vos fonds vers votre compte bancaire à tout moment via un virement SEPA. Les délais varient en fonction des procédures bancaires, mais les retraits sont généralement traités sous 1 à 2 jours ouvrés.
Trade Republic propose-t-elle un Plan d’Épargne en Actions (PEA) ?
Oui, Trade Republic propose un PEA aux résidents fiscaux français. Ce compte permet d’investir jusqu’à 150 000 € dans des actions et ETFs éligibles, avec des avantages fiscaux après 5 ans de détention. La plateforme permet également d’effectuer des plans d’investissement programmés sans commission pour le PEA.
FAQ : Trade Republic France 2025
Quels sont les avis sur Trade Republic ?
Trade Republic reçoit des avis positifs pour ses frais transparents (1 € par ordre) et son application intuitive. Cependant, le service client est critiqué pour sa lenteur, et certains utilisateurs signalent des spreads (écarts acheteur/vendeur) élevés sur certains actifs, notamment les cryptomonnaies.
Dans quels pays Trade Republic est-elle disponible ?
Trade Republic est accessible dans plusieurs pays européens, dont la France, l’Allemagne, l’Autriche, l’Espagne, l’Italie, les Pays-Bas, la Belgique, le Luxembourg et plusieurs autres marchés.
Trade Republic est-elle disponible en France ?
Trade Republic est officiellement disponible en France métropolitaine ainsi que dans plusieurs pays européens. Concernant les territoires d’outre-mer (Guyane, Guadeloupe, Martinique, Mayotte, La Réunion, Saint-Martin, etc.), la disponibilité peut varier. Il est conseillé de vérifier directement auprès du support ou de tenter l’inscription pour confirmer l’éligibilité.
Quelles sont les caractéristiques de la carte Trade Republic ?
Trade Republic propose trois options de carte Visa :
- Carte virtuelle gratuite (0 €)
- Carte Classic (5 €)
- Carte Mirror (métal) à 50€
Des plafonds élevés (6 000 € de retraits/semaine) sont inclus, et les retraits inférieurs à 100 € sont facturés 1 €. La fonctionnalité “Saveback” investit automatiquement 1 % de cashback.
Quels services boursiers propose Trade Republic ?
La plateforme permet d’investir dans les actions, obligations et ETFs à partir de 1 €. Elle propose aussi un compte rémunéré offrant 2,25 % d’intérêts sur les liquidités, versés mensuellement.
Comment se connecter à Trade Republic ?
L’accès à Trade Republic se fait via l’application mobile (iOS et Android) ou le site web. Après l’inscription, l’utilisateur peut gérer ses investissements directement depuis son espace personnel.
Trade Republic propose-t-elle un Plan d’Épargne en Actions (PEA) ?
Oui, le PEA Trade Republic permet aux résidents fiscaux français d’investir jusqu’à 150 000 € dans des actions et ETFs éligibles, avec des avantages fiscaux après 5 ans de détention.
Y a-t-il des frais cachés chez Trade Republic ?
Trade Republic applique une tarification transparente, avec 1 € de frais de courtage par ordre. Il est conseillé de consulter la grille tarifaire officielle pour connaître les éventuels coûts additionnels liés à certains services.
Avertissement
Braden Chase est un investisseur, spécialiste du trading et ancien spécialiste en recherche pour Forex.com. Il aide les investisseurs en herbe à développer la confiance et les habitudes nécessaires pour générer des revenus sur les marchés financiers. Braden a travaillé en tant que représentant enregistré pour les contrats à terme sur marchandises auprès de courtiers régulés au niveau national et…